Выберите ситуацию по способу события, а не по словам звонившего

Подробный маршрут

Перевели деньги мошеннику на карту: что делать сразу

Отделить срочные банковские действия от последующей фиксации преступления и не потерять реквизиты операции.

Полезно, когда: Плательщик сам подтвердил перевод на карту физического лица, но понял обман вскоре после операции.

Узкий сценарий

Перевод по СБП ушёл мошеннику: порядок действий

Сохранить идентификаторы СБП и правильно описать банку перевод, выполненный по номеру телефона.

Полезно, когда: Деньги отправлены через СБП по номеру телефона или QR, а назначение и личность получателя оказались ложными.

Подробный маршрут

С карты списали деньги без согласия: как действовать

Быстро заблокировать средство платежа, уведомить банк и не смешать несанкционированное списание с добровольным переводом.

Полезно, когда: В выписке появилась операция, которую владелец карты не совершал и не подтверждал.

Узкий сценарий

Оплатили на фишинговом сайте: что проверить и сообщить банку

Остановить последующие списания, сохранить адрес поддельной страницы и корректно оспорить уже проведённую операцию.

Полезно, когда: Пользователь ввёл реквизиты карты и, возможно, код подтверждения на странице, имитирующей магазин, доставку или банк.

Узкий сценарий

Сообщили мошенникам данные карты: что менять в первую очередь

Оценить, какие именно реквизиты раскрыты, и закрыть соответствующий канал риска без паники и лишней передачи данных.

Полезно, когда: Третьему лицу стали известны номер карты, срок, код с оборота, банковский пароль или одноразовый код.

Узкий сценарий

Подтвердили перевод после предупреждения банка: что это меняет

Честно описать обстоятельства подтверждения и проверить действия банка без ложной гарантии возмещения.

Полезно, когда: Банк показал предупреждение или приостановил операцию, но плательщик подтвердил её под воздействием злоумышленника.

Узкий сценарий

Внесли наличные через банкомат мошенникам: какие данные искать

Не потерять чек, адрес банкомата и видео-временную привязку, когда перевод не отражён в обычной истории карты.

Полезно, когда: Пострадавший внёс наличные на карту или счёт, следуя инструкции по телефону или в переписке.

Узкий сценарий

Банк отказал в возврате денег после мошенничества: как проверить ответ

Проверить мотивировку отказа, отличить добровольный перевод от списания без согласия и выбрать следующий канал.

Полезно, когда: Клиент получил письменный или устный отказ по заявлению о мошеннической операции.

Узкий сценарий

Chargeback после обмана: когда спрашивать банк и чего не обещать

Отличить карточную покупку у торговой точки от перевода физлицу и запросить у банка применимую процедуру без гарантии.

Полезно, когда: Деньги списаны как карточная оплата продавцу, услуга не оказана или продавец ввёл в заблуждение.

Узкий сценарий

Сняли деньги через NFC после установки приложения: что делать

Остановить цифровой двойник карты, связать бесконтактное снятие с установкой вредоносного приложения и передать банку техническую хронологию.

Полезно, когда: После установки приложения под видом банка или Госуслуг человек приложил карту к телефону, ввёл код, а затем увидел снятие наличных через NFC-банкомат.

Узкий сценарий

Украли деньги через потерянный телефон: как восстановить след

Синхронизировать время утраты устройства, блокировки SIM и банковских операций, чтобы показать, какие действия выполнял уже не владелец.

Полезно, когда: После потери или кражи разблокированного телефона посторонний вошёл в банковское приложение и совершил переводы либо оплаты.

Узкий сценарий

Возврат на закрытую карту не пришёл: где искать деньги

Отделить карту от банковского счёта, получить ARN или иной идентификатор возврата и сверить маршрут у продавца и банка.

Полезно, когда: Продавец сообщил о возврате на старую либо перевыпущенную карту, но сумма не появилась на действующем счёте.

Узкий сценарий

Неизвестное списание от платёжного агрегатора: как найти продавца

Расшифровать строку выписки, установить конечного торговца и не направлять претензию только техническому посреднику.

Полезно, когда: В выписке указан агрегатор или непонятный descriptor, а владелец карты не может сопоставить списание с конкретной покупкой.

Узкий сценарий

Списали деньги после отмены подписки: новый порядок возврата

Подтвердить отказ от использования карты, сопоставить его с датой списания и предъявить отдельные требования сервису и банку.

Полезно, когда: Пользователь отменил подписку или запретил использование реквизитов, но онлайн-сервис снова списал плату.

Узкий сценарий

Перевели деньги не тому по номеру телефона: как вернуть

Не смешивать ошибочный перевод с мошенничеством, запустить банковский запрос и безопасно оформить требование к получателю.

Полезно, когда: Отправитель выбрал неверный банк или номер телефона в СБП и обнаружил ошибку уже после исполнения перевода.

Узкий сценарий

Двойное списание по карте: как вернуть повторный платёж

Отличить вторую завершённую операцию от временной блокировки суммы и направить спор по правильной транзакции.

Полезно, когда: За одну покупку в выписке видны две одинаковые суммы, а продавец утверждает, что получил только один платёж.

Узкий сценарий

Сняли наличные по украденной карте: как оспорить операцию

Зафиксировать момент утраты карты, время блокировки и данные банкомата, не выдавая догадки о том, как был получен PIN.

Полезно, когда: Карта пропала, а до её блокировки в выписке появилось снятие наличных, которое владелец не совершал.

Узкий сценарий

Ребёнок потратил деньги в игре: как запросить возврат

Проверить способ авторизации покупки, возраст аккаунта, правила магазина приложений и не называть каждую семейную покупку кражей.

Полезно, когда: Несовершеннолетний купил игровую валюту или предметы с привязанной карты без понятного согласования суммы со взрослым.

Узкий сценарий

С электронного кошелька списали деньги: как оспорить

Закрыть активные сессии, выгрузить журнал операций и определить, кто является оператором электронных денежных средств.

Полезно, когда: В кошельке или платёжном приложении появилась неизвестная оплата, перевод либо вывод после входа с нового устройства.

Узкий сценарий

Списали деньги за мобильную подписку: как отключить и вернуть

Найти услугу за коротким названием в детализации, отключить повторные списания и определить, кто получил платёж — оператор или контент-провайдер.

Полезно, когда: С баланса телефона или привязанной карты регулярно списывается плата за сервис, который абонент не узнаёт или уже отключал.

Узкий сценарий

Оплатили парковку по поддельному QR-коду: что делать

Сохранить наклейку и адрес страницы, проверить получателя в чеке и одновременно закрыть риск компрометации карты.

Полезно, когда: QR-код на паркомате или табличке открыл сторонний сайт, платёж ушёл неизвестному получателю, а парковочная сессия не появилась.

Узкий сценарий

Вернули ошибочный перевод мошенникам: как разобрать подмену

Показать два разных платежа — входящий и собственный исходящий — и проверить, почему деньги просили отправить на другие реквизиты.

Полезно, когда: На счёт пришла неизвестная сумма, звонивший попросил вернуть её на другую карту, а позже входящий платёж оспорили или счёт ограничили.

Узкий сценарий

Привязали цифровую карту к чужому телефону: как оспорить

Получить данные выпуска платёжного токена, закрыть его отдельно от пластика и сопоставить неизвестные операции с новым устройством.

Полезно, когда: В кошельке или банковских уведомлениях появился неизвестный цифровой токен карты, после чего прошли бесконтактные оплаты либо снятия.

Подробный маршрут

Претензия в банк после мошенничества: что включить

Составить проверяемое обращение с фактами, требованиями и приложениями вместо эмоционального пересказа.

Полезно, когда: Нужно письменно зафиксировать спор по переводу, списанию или действиям антифрод-системы банка.

Узкий сценарий

Финансовый уполномоченный и спор с банком после мошенничества

Понять обязательную последовательность обращения и не направлять спор в орган вне его компетенции.

Полезно, когда: После предварительной претензии финансовой организации остаётся имущественное требование, которое может рассматривать уполномоченный.

Подробный маршрут

Как собрать доказательства мошенничества с переводом денег

Создать проверяемую хронологию из оригиналов, копий и перечня реквизитов без редактирования исходных данных.

Полезно, когда: Нужно объединить банковскую операцию, переписку, сайт, звонки и документы для банка, платформы и полиции.

Узкий сценарий

Заявление в полицию о мошенничестве: структура и приложения

Изложить события по времени, перечислить ущерб и реквизиты, получить подтверждение регистрации обращения.

Полезно, когда: После денежной потери или захвата аккаунта требуется официально сообщить о возможном преступлении.

Узкий сценарий

Обращение в Банк России после ответа банка: что приложить

Сформулировать надзорный вопрос к действиям финансовой организации и не подменять им имущественный иск.

Полезно, когда: Банк уже получил претензию и дал ответ, который не объясняет соблюдение процедуры или содержит спорные факты.

Подробный маршрут

Позвонили «из банка» и выманили деньги: что делать после звонка

Остановить управляемый мошенником сценарий, восстановить независимый канал связи с банком и собрать след звонка.

Полезно, когда: Звонивший представился банком, назвал часть данных и убедил сообщить код, установить приложение или сделать перевод.

Узкий сценарий

Перевели деньги на «безопасный счёт»: как зафиксировать обман

Зафиксировать вымышленную легенду и срочно обратиться в настоящий банк, не продолжая «секретную операцию».

Полезно, когда: Звонившие под видом банка, полиции или регулятора потребовали перевести средства на якобы защищённые реквизиты.

Подробный маршрут

Взломали Telegram: как вернуть контроль и предупредить контакты

Вернуть контроль через официальные настройки, сократить ущерб контактам и сохранить признаки несанкционированного входа.

Полезно, когда: В аккаунте появились неизвестные сессии, владелец потерял доступ или контакты получают просьбы о деньгах.

Узкий сценарий

Взломали WhatsApp: восстановление доступа без новых платежей

Отделить восстановление номера от защиты резервной почты и не платить человеку, обещающему вернуть аккаунт.

Полезно, когда: Код регистрации передан третьему лицу, аккаунт перерегистрирован или с него рассылаются просьбы о переводах.

Узкий сценарий

Пропала связь и подозрение на перевыпуск SIM: срочный алгоритм

Вернуть номер через оператора и параллельно закрыть банковские и почтовые сессии, завязанные на SMS.

Полезно, когда: Телефон внезапно потерял сеть, а сервисы сообщают о входах или смене реквизитов восстановления.

Узкий сценарий

Установили приложение по просьбе мошенника: как отключить удалённый доступ

Разорвать удалённую сессию, защитить деньги с чистого устройства и сохранить данные о приложении.

Полезно, когда: Под видом банка, работодателя или техподдержки человека убедили установить средство демонстрации экрана или управления устройством.

Узкий сценарий

Ввели пароль на фишинговом сайте: что менять и как сохранить следы

Закрыть скомпрометированную учётную запись и все другие сервисы, где использовался тот же пароль.

Полезно, когда: Логин, пароль или одноразовый код введён на странице, которая имитировала знакомый сервис.

Узкий сценарий

Взломали электронную почту: как закрыть цепочку восстановления

Убрать скрытые правила пересылки, вернуть настройки восстановления и защитить связанные банки и аккаунты.

Полезно, когда: Посторонний получил доступ к почте, меняет пароли других сервисов или скрывает уведомления.

Узкий сценарий

Перевели деньги после звонка «родственника»: проверка подмены голоса

Проверить личность через независимый канал и сохранить запись без преждевременного вывода о технологии подмены.

Полезно, когда: Звонивший звучал как близкий человек и срочно просил деньги, но получатель перевода оказался посторонним.

Подробный маршрут

Взломали Госуслуги: что проверить после восстановления доступа

Вернуть учётную запись, проверить события и отдельно защитить кредиты, SIM, почту и документы.

Полезно, когда: Пользователь потерял доступ к ЕСИА или заметил неизвестные изменения, заявления либо привязки.

Подробный маршрут

Мошенники оформили кредит на ваше имя: порядок оспаривания

Зафиксировать спор у кредитора, получить кредитный отчёт и не признавать долг случайным платежом.

Полезно, когда: В кредитной истории, уведомлении или исполнительном документе появился договор, который человек не заключал.

Узкий сценарий

Обнаружили микрозайм, который не брали: что запросить у МФО

Запросить след электронной идентификации, оспорить запись и отдельно реагировать на взыскание.

Полезно, когда: МФО, коллектор или кредитный отчёт сообщает о займе, заявление на который человек не подавал.

Узкий сценарий

Самозапрет на кредиты: как установить после утечки данных

Установить защитную отметку через официальный сервис и понимать, что она не отменяет уже возникшие долги.

Полезно, когда: Паспортные данные или аккаунт скомпрометированы, но неизвестных кредитов пока нет либо спор по ним уже начат.

Узкий сценарий

Как проверить кредитную историю после контакта с мошенниками

Использовать официальный маршрут к БКИ, сохранить отчёты и увидеть запросы или договоры, которых человек не узнаёт.

Полезно, когда: Есть риск использования персональных данных для заявок, но подтверждения неизвестного кредита ещё нет.

Узкий сценарий

Мошенники получили паспортные данные: что реально можно сделать

Отделить утечку копии от утраты документа, закрыть связанные аккаунты и организовать наблюдение за кредитной историей.

Полезно, когда: Фото или реквизиты паспорта отправлены ложному работодателю, продавцу, брокеру либо попали в чужой аккаунт.

Узкий сценарий

Отправили документы на поддельную вакансию: алгоритм защиты

Зафиксировать объявление и набор переданных данных, проверить работодателя и закрыть наиболее вероятные каналы злоупотребления.

Полезно, когда: Ложный рекрутер запросил паспорт, СНИЛС, банковские реквизиты, селфи или установку приложения до реального оформления.

Узкий сценарий

Открыли кредитную карту на ваше имя: как закрыть чужой долг

Запросить заявление, способ идентификации, выдачу карты и движение средств, а не ограничиваться просьбой закрыть счёт.

Полезно, когда: В кредитной истории или сообщении банка обнаружена кредитная карта, которую человек не заказывал и не получал.

Узкий сценарий

Использовали электронную подпись без согласия: что проверить

Установить вид подписи, удостоверяющий центр и документ, который ею подписан, после чего оспаривать конкретное действие.

Полезно, когда: Человек узнал о договоре, заявлении или регистрации, где указана его электронная подпись, хотя он такого документа не подписывал.

Узкий сценарий

Оформили eSIM без согласия и украли деньги: срочный разбор

Связать действия оператора связи, потерю мобильного номера и последующие банковские операции в одной точной временной линии.

Полезно, когда: Связь внезапно пропала, оператор подтвердил выпуск eSIM или замену SIM, после чего посторонний восстановил доступ к финансовым сервисам.

Узкий сценарий

Оформили BNPL-рассрочку на ваше имя: как оспорить долг

Установить юридического кредитора за интерфейсом магазина, получить досье оформления и оспаривать конкретное обязательство.

Полезно, когда: В приложении магазина, кредитной истории или сообщениях появилась оплата частями, которую человек не оформлял и товар не получал.

Узкий сценарий

Кредит выдали вопреки самозапрету: как оспорить договор

Подтвердить дату действия запрета, вид кредита и момент заключения договора, чтобы предъявить кредитору адресное возражение.

Полезно, когда: В кредитной истории появился потребительский кредит или заём, заключённый после вступления в силу установленного самозапрета.

Подробный маршрут

Перевели предоплату продавцу с доски объявлений: что делать

Сохранить карточку объявления и идентификатор профиля до удаления, связать их с переводом и жалобой платформе.

Полезно, когда: Продавец попросил прямую предоплату вне защищённого сценария площадки и перестал отвечать.

Узкий сценарий

Оплатили по ссылке на поддельную доставку: срочный алгоритм

Одновременно закрыть карту, сохранить фишинговый домен и привязать страницу к переписке на площадке.

Полезно, когда: Покупатель или продавец перешёл по внешней ссылке якобы для оформления доставки и ввёл платёжные данные.

Узкий сценарий

Маркетплейс или продавец не доставил товар: спор или мошенничество

Сначала отделить обычный потребительский спор от хищения и выбрать внутреннюю процедуру без необоснованных обвинений.

Полезно, когда: Заказ оплачен внутри площадки, срок прошёл, а статус, продавец или поддержка дают противоречивые ответы.

Узкий сценарий

Интернет-магазин не отправляет оплаченный товар: как проверить продавца

Проверить юридическое лицо, платёжный документ и признаки фиктивного сайта до выбора претензии или заявления.

Полезно, когда: Оплата прошла на сайте магазина, но заказ не отгружается, контакты не отвечают или домен исчез.

Узкий сценарий

Оплатили товар продавцу в соцсети, и он пропал

Сохранить изменяемый профиль, связать его с платёжными реквизитами и не продолжать общение через клон аккаунта.

Полезно, когда: Продажа оформлялась только через профиль или мессенджер, деньги переведены физическому лицу, после чего контакт исчез.

Узкий сценарий

Оплатили мошеннику по QR-коду: как определить маршрут денег

Понять, был ли это QR СБП, эквайринг или ссылка, и передать банку правильные идентификаторы.

Полезно, когда: QR-код в объявлении, счёте или на экране привёл к платежу не тому продавцу, которого ожидал пользователь.

Узкий сценарий

Купили поддельные билеты: что сохранить до даты события

Получить подтверждение недействительности от официального продавца и сохранить файл билета вместе с метаданными.

Полезно, когда: Билет приобретён с рук или на неофициальном сайте и не проходит проверку либо продан нескольким людям.

Узкий сценарий

Перевели предоплату за аренду, а квартира оказалась чужой

Сохранить объявление, документы и реквизиты, не объявляя владельцем человека только по присланному паспорту.

Полезно, когда: Деньги перечислены до просмотра или по поддельным документам, а объект недоступен или принадлежит другому лицу.

Узкий сценарий

Подрядчик взял аванс и исчез: спор по договору или обман

Разделить неисполнение договора и изначальный умысел на хищение, собрать документы для подходящего маршрута.

Полезно, когда: Исполнитель получил аванс, нарушил сроки и перестал отвечать, но часть фактов может указывать на обычный договорный спор.

Узкий сценарий

Мебель по заказу не изготовили: как вернуть предоплату

Зафиксировать срок изготовления, готовность результата и юридическое лицо исполнителя, не соглашаясь на бесконечные устные переносы.

Полезно, когда: Мастерская или салон получил аванс за мебель, пропустил срок и не предъявляет готовое изделие либо расчёт выполненной части.

Узкий сценарий

Оплатили фальшивый сбор за посылку: как вернуть деньги

Сопоставить трек-номер и официальный статус отправления, сохранить поддельный сайт и сообщить банку данные карточной операции.

Полезно, когда: Письмо или сообщение о задержанной посылке привело на страницу оплаты доставки, хранения или таможни, не связанную с настоящим оператором.

Узкий сценарий

Маркетплейс прислал подделку: как вернуть деньги за товар

Зафиксировать признаки несоответствия до возврата товара и адресовать требование реальному продавцу с учётом роли площадки.

Полезно, когда: Покупатель получил товар с чужой маркировкой, отличиями от карточки или признаками контрафакта, а продавец отклоняет возврат.

Узкий сценарий

Передали аванс за автомобиль, а продавец исчез: что делать

Проверить, кому принадлежал автомобиль, чем оформлен аванс и был ли продавец стороной сделки, а не посредником без полномочий.

Полезно, когда: После осмотра или переписки покупатель перевёл задаток либо аванс за автомобиль, но объявление удалено и продавец перестал отвечать.

Подробный маршрут

Перевели деньги фальшивому брокеру: что проверить в реестрах

Проверить юридическое лицо и лицензию, сохранить кабинет и не доплачивать сборы за фиктивный вывод.

Полезно, когда: Платформа показывает прибыль, но требует новые переводы за налог, страховку, верификацию или разблокировку.

Узкий сценарий

Перевели криптовалюту мошенникам: какие данные ещё можно сохранить

Собрать адреса и хэши транзакций, обратиться к использованным сервисам и не платить за ложное «взламывание блокчейна».

Полезно, когда: Актив отправлен на внешний адрес под видом инвестиции, покупки, выкупа или комиссии.

Узкий сценарий

Обман в P2P-сделке с криптовалютой: как не стать крайним

Сохранить ордер и несоответствие плательщика, использовать спор площадки и не возвращать деньги по чужим инструкциям.

Полезно, когда: Оплата пришла от третьего лица, покупатель давит на выпуск актива или после сделки банк ограничил операции.

Узкий сценарий

Вложились в финансовую пирамиду: что фиксировать до закрытия сайта

Сохранить договоры, маркетинг и реферальную структуру, проверить предупреждение регулятора и не привлекать новых участников.

Полезно, когда: Проект платил доход за счёт новых вкладов, ограничил вывод или требует привлекать людей.

Узкий сценарий

Потеряли деньги в Telegram-канале с инвестиционными сигналами

Зафиксировать администраторов, рекламу и платёжный маршрут до переименования канала.

Полезно, когда: Канал или личный «аналитик» обещал сделки, раскрутку счёта или доверительное управление и перестал выводить деньги.

Узкий сценарий

Фальшивая инвестиционная платформа не выводит деньги

Не принимать цифры в кабинете за актив и сохранить технические признаки сайта вместе с реквизитами пополнения.

Полезно, когда: На сайте рисуется баланс и доход, но любая попытка вывода порождает новый платёж.

Подробный маршрут

Мошенники обещают вернуть уже потерянные деньги: признаки повторного обмана

Распознать повторную монетизацию пострадавшего и проверить посредника до передачи документов или оплаты.

Полезно, когда: После первой потери звонит «регулятор», «юрист» или «детектив» и требует налог, комиссию либо покупку криптовалюты для возврата.

Узкий сценарий

Платформа бинарных опционов удерживает деньги: что проверить

Проверить правовой и лицензионный статус предложения, отделить рыночный убыток от манипуляции выводом.

Полезно, когда: Сайт предлагает ставки на движение цены, а при выводе требует оборот, комиссию или новый депозит.

Узкий сценарий

Криптообменник получил деньги и исчез: как собрать маршрут операции

Связать банковский платёж, заявку обменника и адрес кошелька, не раскрывая секреты кошелька третьим лицам.

Полезно, когда: Сервис принял рубли или криптовалюту по заявке, но встречный актив не отправил и поддержка исчезла.

Узкий сценарий

Украли криптовалюту из кошелька: какие следы сохранить

Изолировать скомпрометированный кошелёк, сохранить hash каждой транзакции и уведомить сервисы, куда могли поступить активы.

Полезно, когда: После раскрытия seed-фразы, подключения к сайту или установки расширения активы ушли на неизвестный адрес без ручного перевода владельца.

Узкий сценарий

ИИ-торговый бот не выводит деньги: признаки фиктивной платформы

Проверить, существовала ли торговля за экраном кабинета, установить получателей пополнений и прекратить комиссии за вывод.

Полезно, когда: Сервис обещал автоматическую торговлю искусственным интеллектом, показывал прибыль, но потребовал налог, страховку или новый депозит для вывода.

Узкий сценарий

Копитрейдинг не выводит деньги: как проверить сделки

Отделить рыночный убыток от фиктивного кабинета, запросить отчёт брокера и проследить фактический способ пополнения.

Полезно, когда: Платформа предложила копировать сделки трейдера, показывала баланс, но заблокировала вывод или требует оплатить чужой убыток.

Узкий сценарий

Купили фальшивые акции pre-IPO: как проверить получателя

Проверить, существовали ли ценные бумаги и посредник, сопоставить договор с реальным получателем и прекратить доплаты за листинг.

Полезно, когда: Инвестору предложили акции до выхода компании на биржу, деньги ушли посреднику или в криптовалюте, но права на бумаги не подтверждаются.

Узкий сценарий

Купили токен или NFT на фальшивом пресейле: что сохранить

Зафиксировать смарт-контракт, адрес сбора и обещания проекта до удаления сайта, не подключая кошелёк к сервисам возврата.

Полезно, когда: Проект собрал криптовалюту за будущий токен или NFT, но выпуск не состоялся, контракт оказался другим либо команда исчезла.

Узкий сценарий

Онлайн-казино не выводит деньги: риски и честный маршрут

Прекратить доплаты за верификацию, сохранить движение денег и учесть риск участия в расчётах нелегальной площадки.

Полезно, когда: Сайт показывает выигрыш или остаток, но требует новый депозит, комиссию или перевод третьему лицу, а вывод не исполняет.

Узкий сценарий

Заплатили за возврат криптовалюты, но требуют ещё: что делать

Разделить первую потерю и новый платёж «специалисту», проверить личность исполнителя и не передавать seed-фразу или удалённый доступ.

Полезно, когда: После кражи криптовалюты человек оплатил трассировку, разблокировку или услуги иностранного регулятора, но получил новый счёт.

Узкий сценарий

Как проверить финансовую компанию до перевода денег

Сопоставить бренд, юридическое лицо, лицензию, домен и фактического получателя платежа.

Полезно, когда: Инвестиционный сервис или посредник просит пополнение, но его статус и связь с указанным юридическим лицом неясны.

Подробный маршрут

Как проверить компанию перед оплатой: практический маршрут

Сопоставить договор, реестр, домен, судебные сведения и фактического получателя, не делая вывод по одному признаку.

Полезно, когда: Продавец, подрядчик или сервис просит предоплату, но между брендом, юридическим лицом и реквизитами есть неясность.

Узкий сценарий

Онлайн-курс не возвращает деньги: как отказаться от обучения

Отделить отказ от ещё не оказанной части курса от претензий к качеству и посчитать сумму требования по документам.

Полезно, когда: Ученик оплатил курс полностью или в рассрочку, отказался продолжать, но школа ссылается на оферту и удерживает всю цену.

Узкий сценарий

Клиника не возвращает предоплату за лечение: как посчитать

Разделить оказанные медицинские услуги, изготовленные материалы и неиспользованный аванс, запросив у клиники подробный расчёт.

Полезно, когда: Пациент отказался от будущего лечения или клиника не может его продолжить, но вся внесённая сумма остаётся на внутреннем счёте.

Узкий сценарий

Юристы взяли деньги за возврат, но ничего не сделали: маршрут

Отделить отсутствие гарантированного результата от неоказанных действий и потребовать отчёт по каждому оплаченному этапу.

Полезно, когда: После обещания вернуть потерянные деньги клиент оплатил договор, но получил шаблонные письма, новые счета или полное прекращение связи.

Узкий сценарий

Не возвращают деньги за страховку к кредиту: порядок

Определить вид страхования, дату заявления и связь со ставкой кредита, прежде чем рассчитывать сумму возврата.

Полезно, когда: Заёмщик отказался от дополнительной страховки или досрочно погасил кредит, но страховщик либо банк отклонил возврат.

Узкий сценарий

Фитнес-клуб не возвращает деньги за абонемент: расчёт возврата

Определить дату отказа, стоимость уже оказанной части и потребовать подтверждение фактических расходов клуба.

Полезно, когда: Клиент отказался от оставшегося срока абонемента, но клуб объявил договор невозвратным или удержал всю цену.

Узкий сценарий

Не возвращают деньги за подарочный сертификат: претензия

Подтвердить номинал и держателя сертификата, потребовать возврат аванса и не считать внутренние правила магазина законом.

Полезно, когда: Сертификат не использован полностью или частично, срок на нём истёк либо магазин заявляет, что обмен на деньги запрещён.

Узкий сценарий

Приложение знакомств списывает подписку: как вернуть оплату

Зафиксировать отмену автопродления, определить продавца по магазину приложений и спорить с конкретным списанием, а не с профилем пользователя.

Полезно, когда: После удаления анкеты или приложения сервис знакомств продолжил продление, либо платная функция была подключена непонятным способом.

Узкий сценарий

Передали наличные курьеру мошенников: как зафиксировать маршрут

Собрать описание передачи, приметы, камеры и звонки, не теряя время на повторные переговоры с ложной службой безопасности.

Полезно, когда: Звонивший убедил снять деньги и передать пакет человеку, который назвал кодовое слово или показал поддельный документ.

Узкий сценарий

Оплатили фальшивый штраф ГИБДД: что делать после платежа

Проверить начисление через официальный канал, сохранить поддельную квитанцию и установить фактического получателя платежа.

Полезно, когда: По ссылке из письма, сообщения или QR-кода человек оплатил штраф, которого нет в официальной базе, либо деньги ушли частному получателю.

Узкий сценарий

Оплатили поддельную квитанцию ЖКХ: как проверить получателя

Сравнить лицевой счёт и реквизиты с официальной квитанцией, сохранить источник подмены и сообщить банку точный маршрут платежа.

Полезно, когда: В почтовом ящике, письме или чате появилась квитанция с QR-кодом, после оплаты которой задолженность в настоящем кабинете не изменилась.

Узкий сценарий

Перевели деньги взломанному другу во ВКонтакте: что делать

Зафиксировать подмену собеседника, подтвердить её через независимый канал и сохранить реквизиты, на которые просил перевести злоумышленник.

Полезно, когда: Со страницы знакомого пришла правдоподобная просьба о займе, деньги были отправлены, а затем владелец профиля сообщил о взломе.

Узкий сценарий

Перевели деньги интернет-знакомому: признаки романтического обмана

Сохранить долгую историю доверия и отделить подарок, заём и перевод под ложным предлогом для банка и полиции.

Полезно, когда: Собеседник из приложения знакомств просил деньги на билет, лечение, таможню или инвестицию, а после перевода исчез либо требует ещё.

Узкий сценарий

Перевели деньги в фальшивый благотворительный сбор: маршрут

Сохранить страницу сбора, заявленную цель и данные получателя до удаления публикации, не распространяя персональные данные пострадавших.

Полезно, когда: Пожертвование ушло по реквизитам из эмоциональной публикации, после чего выяснилось, что фонд, пациент или документы не существуют.

Узкий сценарий

Заплатили вымогателю после знакомства: как остановить требования

Прекратить цепочку платежей, сохранить угрозы в исходном виде и закрыть доступ к аккаунтам без публичного распространения материалов.

Полезно, когда: После обмена личными материалами собеседник потребовал деньги за молчание, получил перевод и назначил новую сумму.

Узкий сценарий

Перевели деньги на фальшивый сбор в школьном чате: маршрут

Подтвердить подмену администратора или родителя через отдельный канал и быстро собрать единый список реквизитов без публикации данных детей.

Полезно, когда: В родительском или классном чате появилось сообщение о срочном сборе, несколько участников перевели деньги, а организатор оказался поддельным.

Узкий сценарий

Оплатили комиссию за фальшивый налоговый вычет: маршрут

Проверить статус заявления в официальном кабинете, сохранить поддельную форму и установить получателя платы за «активацию» возврата.

Полезно, когда: Сообщение обещало налоговый возврат, но перед зачислением потребовало комиссию, пошлину или данные карты на сторонней странице.

Узкий сценарий

Заплатили за фальшивое наследство: как проверить сборы

Проверить нотариуса и существование наследственного дела, связав каждую «пошлину» с фактическим получателем.

Полезно, когда: Письмо или знакомый сообщил о наследстве из России либо другой страны и потребовал оплатить нотариуса, перевод, налог или курьера.

Узкий сценарий

Оплатили комиссию за фальшивую социальную выплату: маршрут

Проверить право и заявление в официальном сервисе, сохранить поддельную страницу и закрыть данные карты после оплаты комиссии.

Полезно, когда: Реклама или сообщение обещало выплату от государства, банка либо фонда, но потребовало небольшой платёж для регистрации или доставки.

Узкий сценарий

Авиакомпания не возвращает деньги за билет: что проверить

Определить тип тарифа, причину отказа от перевозки и роль агента, прежде чем считать всю цену безусловно возвратной.

Полезно, когда: Рейс отменён, существенно изменён или пассажир отказался от поездки, но перевозчик и агент не дают понятного расчёта.

Узкий сценарий

Каршеринг списал деньги за ущерб: как оспорить начисление

Запросить акт, фотографии, телематику и расчёт, сопоставив их с собственным осмотром автомобиля до и после поездки.

Полезно, когда: После завершения аренды сервис списал штраф или стоимость ремонта за повреждение, которого пользователь не заметил либо не признаёт.

Узкий сценарий

Площадка не возвращает депозит за мероприятие: как считать

Определить, был платёж авансом, обеспечением или оплатой подготовки, и запросить доказательства фактических расходов.

Полезно, когда: Клиент отменил свадьбу, банкет или аренду зала, а площадка удерживает весь депозит независимо от даты и выполненной подготовки.

Узкий сценарий

Туроператор не возвращает деньги: претензия и сроки

Определить роль турагента и туроператора, посчитать неоказанную часть турпродукта и не пропустить специальный претензионный срок.

Полезно, когда: Тур отменён, изменён или расторгнут, но посредник пересылает клиента между агентом и оператором и не даёт расчёта возврата.

Узкий сценарий

Отель не возвращает предоплату: проверьте тариф и отмену

Сопоставить тариф, дату отмены, фактические расходы и роль сервиса бронирования, прежде чем требовать всю сумму.

Полезно, когда: Гость отменил бронь или не смог заселиться, а отель и агрегатор ссылаются друг на друга либо на невозвратный тариф.

Узкий сценарий

Концерт отменили, а деньги за билет не вернули: маршрут

Разделить обязанности организатора и билетного оператора, сохранить уведомление об отмене и требовать возврат по конкретному заказу.

Полезно, когда: Мероприятие отменено или перенесено, покупатель отказался от новой даты, но оператор не сообщает срок и состав возврата.

Узкий сценарий

Хозяин квартиры не возвращает залог: доказательства и расчёт

Сопоставить условие об обеспечительном платеже, акт возврата жилья и документально подтверждённые удержания.

Полезно, когда: После выезда арендодатель удержал обеспечительный платёж, ссылаясь на повреждения, уборку или последний месяц без расчёта.

Узкий сценарий

Прокат авто не возвращает депозит: как проверить удержание

Сопоставить акт возврата машины, блокировку на карте и окончательное списание, запросив расчёт каждого удержания.

Полезно, когда: После возврата автомобиля прокатчик не освободил депозит либо списал его за повреждение, топливо или штраф без документов.

Узкий сценарий

Оплатили обучение работодателю, а вакансии нет: что делать

Проверить, существовал ли работодатель, что именно продавалось под видом трудоустройства и кому ушла плата за оборудование.

Полезно, когда: Перед выходом на удалённую работу соискателя попросили оплатить курс, пропуск, программу, форму или доставку техники, после чего контакт исчез.

Узкий сценарий

Оплатили выкуп товара за задания: как разобрать схему заработка

Отделить фиктивный заработок от реальной покупки и собрать всю цепочку переводов, уровней задания и обещаний комиссии.

Полезно, когда: В мессенджере предложили ставить оценки или выкупать товары, сначала вернули небольшую сумму, затем потребовали крупные доплаты.

Узкий сценарий

Заказчик не заплатил фрилансеру: как взыскать оплату

Подтвердить согласованный объём, передачу результата и наступление срока оплаты, отделив обычный долг от первоначального обмана.

Полезно, когда: Исполнитель передал текст, дизайн, код или другую работу, но заказчик использует результат и уклоняется от согласованной оплаты.

Узкий сценарий

Купили фальшивую франшизу: как вернуть паушальный взнос

Сравнить обещанную бизнес-модель с переданным пакетом, проверить правообладателя и отделить коммерческий риск от ложных сведений.

Полезно, когда: После оплаты паушального взноса покупатель не получил заявленные технологии, товар, клиентов или право использовать бренд.

АЗС заморозила сумму на карте: как снять блокировку

Отделить резервирование от окончательного списания, получить чек фактической заправки и запросить у банка код завершения предавторизации. Полезно, когда: Автоматическая АЗС зарезервировала повышенную сумму до заправки, топливо отпущено на меньшую стоимость, но остаток не разблокирован.

Списали деньги по подписке СБП: как отключить и вернуть

Найти согласие на регулярные платежи СБП, отключить его в банковском приложении и оспорить конкретное списание отдельно от расторжения услуги. Полезно, когда: Сервис продолжил получать деньги через ранее подтверждённую подписку СБП, хотя пользователь удалил карту, отменил услугу или не узнаёт новое списание.

Банкомат не выдал наличные, но списал деньги

Зафиксировать место и время, получить номер банкомата и потребовать сверку электронного журнала с результатами инкассации. Полезно, когда: Банкомат завершил операцию с ошибкой или не открыл выдачу, но счёт уменьшился на полную сумму снятия.

Банкомат выдал меньше денег, чем списал: как оспорить

Пересчитать полученные купюры, зафиксировать номиналы и запросить сверку кассет и журнала выдачи по точному времени. Полезно, когда: Устройство списало запрошенную сумму, но фактически выдало неполную пачку наличных без корректировки операции.

Внесли наличные в банкомат, но деньги не зачислены

Зафиксировать сумму и номиналы, сохранить чек ошибки и потребовать сверку приёмной кассеты с электронным журналом устройства. Полезно, когда: Банкомат принял купюры, завершил операцию с ошибкой либо показал меньшую сумму, а счёт не пополнился полностью.

Списали комиссию после закрытия счёта: как вернуть

Получить документ о дате закрытия, проверить источник остатка или долга и потребовать детальный тарифный расчёт спорной комиссии. Полезно, когда: Клиент считал счёт закрытым, но банк продолжил начислять обслуживание, сформировал минус или списал деньги с другого продукта.

Автоплатёж подключили без согласия: как вернуть деньги

Найти способ подключения и подтверждения автоплатежа, отключить поручение и оспорить каждое списание по отдельной хронологии. Полезно, когда: В банке появился автоплатёж за связь, кредит или услугу, который клиент не создавал, и со счёта уже ушли деньги.

Сняли наличные по биометрии без согласия: маршрут

Отключить биометрический сценарий, запросить журналы сопоставления и банкомата, отделив снятие от покупки по лицу. Полезно, когда: В выписке появилось снятие наличных через биометрическую идентификацию, которое клиент не совершал и не подтверждал.

Списали деньги через оплату по биометрии: как оспорить

Запросить способ биометрического подтверждения, данные терминала и связать спорную операцию с конкретным согласием, устройством и получателем. Полезно, когда: В выписке появилась оплата с биометрическим подтверждением, которую клиент не узнаёт, а обычной карты или телефона при нём не использовали.

Оплатили автомойку по поддельному QR-коду: маршрут

Сопоставить наклейку и получателя с кассой автомойки, получить чек фактической услуги и немедленно сообщить банку реквизиты подменённого QR. Полезно, когда: На терминале самообслуживания поверх настоящего кода оказался чужой QR, деньги ушли постороннему, а автомойка требует оплатить услугу снова.

Списали деньги через поддельное приложение банка

Изолировать устройство, связаться с банком с другого канала и сохранить установочный файл, разрешения приложения и техническую хронологию операций. Полезно, когда: Пользователь установил приложение под видом банковского обновления, ввёл данные или дал разрешения, после чего произошли переводы либо списания.

Списали деньги через поддельный POS-терминал

Запросить данные мерчанта и терминала, сопоставить чек с фактической покупкой и немедленно заявить банку о сумме, подмене или неизвестной операции. Полезно, когда: При оплате продавец использовал переносной терминал, на экране была одна сумма, а в выписке появился другой получатель или лишнее списание.

Выпустили дополнительную карту без вашего согласия

Заблокировать продукт, запросить заявление и получателя карты, проверить операции, токены и связь с основным счётом. Полезно, когда: В приложении появилась дополнительная карта на другое лицо или неизвестный пластик, хотя владелец счёта не заказывал выпуск.

Химчистка потеряла или испортила вещь: как считать

Зафиксировать состояние и стоимость вещи, отделить недостаток обработки от полной утраты и предъявить расчёт с подтверждающими документами. Полезно, когда: После приёмки химчистка не возвращает вещь, выдаёт чужую либо возвращает изделие с новым повреждением и предлагает только повторную обработку.

Провайдер взял деньги, но интернет не подключил

Разделить плату за подключение, оборудование и будущий тариф, зафиксировать срыв согласованной даты и потребовать расчёт по каждой части. Полезно, когда: Оператор получил оплату за монтаж и первый месяц, но линия технически недоступна, мастер не пришёл или заявка закрыта без подключения.

Зоогостиница не возвращает предоплату: расчёт

Зафиксировать дату отмены, выбранный тариф и реально подготовленные услуги, потребовав подтверждение расходов вместо общей ссылки на бронь. Полезно, когда: Владелец отменил размещение питомца либо гостиница отказалась принять животное, но удерживает всю сумму за будущие дни.

Детейлинг взял предоплату, но работу не сделал

Разделить мойку, полировку, покрытие и материалы, зафиксировать состояние автомобиля и потребовать расчёт только реально выполненных операций. Полезно, когда: Студия получила оплату за пакет детейлинга, сорвала срок, не приступила к части работ или удерживает автомобиль и деньги без акта.

Ритуальная служба не возвращает аванс: как считать

Разделить уже переданные товары, транспорт и организационные действия, запросив подтверждение расходов и возврат неисполненного остатка. Полезно, когда: Заказчик отменил часть похоронных услуг, сменил исполнителя либо услуга сорвана, но служба удерживает весь аванс без расчёта.

Страховой брокер взял комиссию, но полиса нет

Проверить полномочия посредника и существование полиса у страховщика, разделив страховую премию, комиссию и плату за подбор. Полезно, когда: Посредник получил деньги за оформление страховки, но страховщик не подтверждает договор, а брокер не возвращает платёж.

Клининг не возвращает деньги за пакет уборок

Посчитать проведённые выезды по исходной цене, зафиксировать отказ от будущих уборок и запросить подтверждение спорных расходов. Полезно, когда: Клиент прекратил пакет регулярных уборок, но сервис удерживает всю предоплату или пересчитывает использованные выезды по новой завышенной цене.

Музыкальная школа не возвращает деньги за занятия

Посчитать индивидуальные и групповые занятия, аренду инструмента и будущий остаток, запросив подтверждение фактически проведённых уроков. Полезно, когда: Ученик прекратил обучение, преподаватель сменился или занятия отменены, но школа удерживает всю оплату за семестр.

Оценщик взял деньги, но не сделал отчёт

Зафиксировать цель и срок оценки, запросить готовые материалы и отделить консультацию от обещанного отчёта с конкретным объектом. Полезно, когда: Оценщик получил оплату за отчёт для банка, суда, наследства или ущерба, но документ не передал и перестал отвечать.

Бухгалтер взял деньги, но не сделал работу

Составить перечень отчётов и сроков, отозвать доступы, получить базу и документы и рассчитать неисполненную часть услуг. Полезно, когда: Частный бухгалтер или сервис получил оплату, не сдал отчётность, удерживает документы и перестал отвечать перед контрольной датой.

Ремонт обуви потерял вашу пару: как считать ущерб

Подтвердить передачу и состояние пары, определить стоимость с учётом носки и предъявить требование отдельно от цены ремонта. Полезно, когда: Мастерская не может вернуть принятую обувь, выдала чужую пару или повредила изделие во время ремонта.

Декоратор мероприятия не возвращает аванс

Разделить дизайн, изготовление, аренду конструкций и монтаж, запросив доказательства готовых элементов и расчёт расходов. Полезно, когда: Заказчик отменил оформление или декоратор сорвал дату, но удерживает аванс за концепцию, закупки и резерв реквизита без документов.

Автошкола не возвращает деньги за обучение

Посчитать фактически проведённые занятия и расходы, письменно отказаться от оставшейся программы и потребовать документы о расчёте удержания. Полезно, когда: Ученик прекращает обучение до экзамена, но автошкола объявляет всю оплату невозвратной или не подтверждает понесённые расходы.

Ветеринарная клиника не возвращает предоплату

Получить медицинские записи и смету, отделить уже проведённую диагностику от будущих процедур и потребовать понятный расчёт остатка. Полезно, когда: Владелец животного отменил операцию или курс, клиника изменила условия либо не оказала услугу, но удерживает внесённый аванс.

Навязали фильтр для воды на дому: как отказаться

Зафиксировать домашнюю презентацию, цену и кредит, письменно заявить о недостатках информирования и не демонтировать оборудование без акта. Полезно, когда: Продавцы пришли под видом проверки воды, установили дорогой фильтр и оформили договор или кредит, создавая давление срочностью.

Психолог не возвращает деньги за пакет консультаций

Посчитать проведённые встречи и подтверждённые расходы, письменно отказаться от остатка пакета и потребовать расчёт без придуманной штрафной цены. Полезно, когда: Клиент оплатил пакет консультаций, решил прекратить встречи или специалист отменил работу, но остаток объявили невозвратным.

Агентство нянь не возвращает деньги за подбор

Сверить объём подбора, анкеты и гарантированную замену, зафиксировать отказ кандидатов и рассчитать неоказанную часть агентской услуги. Полезно, когда: Агентство получило плату за подбор няни, не представило подходящих кандидатов либо прислало человека, не соответствующего согласованным требованиям.

Лжегазовики навязали оборудование: что делать

Проверить организацию у официальной службы, сохранить договор и давление при продаже, не вмешиваться в газовое оборудование без специалиста. Полезно, когда: Посетители под видом обязательной проверки продали сигнализатор, клапан или шланг по завышенной цене и потребовали немедленную оплату.

Банкротство физлиц: взяли деньги и ничего не сделали

Проверить договор и реестр дела, отделить консультацию от обещанных процессуальных действий и потребовать отчёт, документы и расчёт остатка. Полезно, когда: Компания ежемесячно получала плату за сопровождение банкротства, но заявление не подано, номера дела нет, а клиенту обещают гарантированное списание.

Организатор детского праздника не возвращает аванс

Сверить программу и закупки, зафиксировать отмену и рассчитать только доказанные индивидуальные расходы, отделив их от неоказанной работы. Полезно, когда: Аниматор или агентство не может провести праздник либо заказчик отказался заранее, но исполнитель удерживает весь аванс без расчёта.

Детская спортивная секция не возвращает деньги

Проверить период абонемента, проведённые занятия и правила заморозки, письменно отказаться от будущей части и запросить расчёт. Полезно, когда: Ребёнок прекратил посещение, секция закрыла группу или изменила расписание, но оплата за оставшийся период объявлена невозвратной.

Антиколлекторы взяли деньги и не помогли

Сверить обещанный объём с реальными обращениями, потребовать копии документов и отчёт, отделив консультацию от гарантий полного прекращения долга. Полезно, когда: Компания обещала остановить взыскание или списать долг, получала регулярную оплату, но не направила обращений и перестала отвечать.

Оплатили фальшивый долг по ЕНС: что делать

Проверить сальдо единого налогового счёта через официальный кабинет, сохранить поддельное требование и установить фактического получателя платежа. Полезно, когда: Сообщение от имени налоговой потребовало срочно погасить долг по ЕНС по ссылке или QR-коду, а после оплаты запись в личном кабинете не появилась.

Оплатили фальшивый счёт от имени вуза: маршрут

Проверить начисление через официальный кабинет и бухгалтерию, сохранить поддельное письмо и определить, кому ушёл перевод. Полезно, когда: Студенту или родителю прислали счёт за общежитие, пересдачу либо обучение от имени вуза, но платёж ушёл постороннему получателю.

Оплатили фальшивое подключение электричества

Проверить заявку у настоящего поставщика или сетевой организации, сохранить поддельный счёт и установить фактического получателя. Полезно, когда: Звонивший от имени энергокомпании потребовал оплатить повторное подключение, замену допуска или отмену отключения по ссылке.

Оплатили налог за фальшивый выигрыш: что делать

Проверить тираж у настоящего оператора, остановить новые сборы и сохранить цепочку платежей за налог, доставку и разблокировку. Полезно, когда: Сообщение объявило человека победителем лотереи, а для выплаты потребовало последовательно оплатить налог, комиссию или доставку приза.

Оплатили комиссию за фальшивую субсидию ЖКХ

Проверить назначение субсидии через официальный орган, сохранить поддельное решение и остановить цепочку сборов за активацию выплаты. Полезно, когда: Сообщение обещало возврат расходов на коммунальные услуги, но перед перечислением потребовало оплатить комиссию или проверку счёта.

Оплатили фальшивый штраф трудовой инспекции

Проверить проверку и постановление через официальный канал, сохранить поддельные документы и установить получателя срочного платежа. Полезно, когда: Работодателю или самозанятому прислали требование от имени инспекции труда и предложили оплатить уменьшенный штраф по ссылке.

Оплатили фальшивый миграционный штраф: маршрут

Проверить постановление через официальный орган, сохранить поддельное уведомление и установить получателя платежа за штраф или продление. Полезно, когда: Иностранцу или работодателю сообщили о нарушении регистрации и потребовали срочно перевести штраф, иначе обещали аннулировать документы.

Заплатили лжепрокуратуре за декларирование денег

Остановить переводы за декларацию и проверку купюр, сохранить легенду о расследовании и сообщить реквизиты банку и полиции. Полезно, когда: Звонивший от имени прокуратуры потребовал перевести накопления для декларирования, проверки происхождения или участия в тайной операции.

Оплатили фальшивое школьное питание: что делать

Проверить лицевой счёт через школу или официального оператора, сохранить поддельную страницу и защитить данные родителя и ребёнка. Полезно, когда: В школьном чате появилась ссылка для срочного пополнения питания, платёж ушёл постороннему получателю, а баланс ученика не изменился.

Оплатили комиссию за фальшивый грант бизнесу

Проверить конкурс и оператора по официальному реестру, сохранить поддельное решение и остановить новые платежи за активацию. Полезно, когда: Предпринимателю сообщили об одобрении гранта, но перед выплатой потребовали оплатить комиссию, страховку или подготовку сертификата.

Оплатили фальшивый долг за платную дорогу

Проверить поездку и задолженность у официального оператора, сохранить поддельное уведомление и определить получателя платежа. Полезно, когда: Водителю прислали сообщение о неоплаченном проезде или штрафе со срочной скидкой и ссылкой на постороннюю форму оплаты.

Фальшивое продление договора домофона: что делать

Проверить договор у настоящей обслуживающей организации, сохранить номер и ссылку злоумышленника и установить фактического получателя платежа. Полезно, когда: Звонивший от имени домофонной компании потребовал оплатить продление, заменить код или назвать подтверждение из сообщения, хотя официальный договор не менялся.

Звонок из поликлиники про электронную медкарту: защита

Независимо связаться с поликлиникой, защитить подтверждённые учётные записи и сохранить легенду, номера, ссылки и реквизиты перевода. Полезно, когда: Звонивший под видом поликлиники просил код, установить приложение или оплатить активацию электронной медкарты, после чего возник риск доступа или списания.

Фальшивая архивная справка о стаже: как вернуть деньги

Проверить архив и порядок выдачи через официальный канал, сохранить поддельный документ и установить получателя платы за поиск или ускорение. Полезно, когда: Посредник обещал архивную справку для подтверждения стажа, получил оплату и прислал документ, который архив не подтверждает.

Лже-Росфинмониторинг требует комиссию за легализацию

Прекратить переводы, проверить обращение через официальный канал и сохранить документы, домены, телефоны и счета, на которые требовали комиссию. Полезно, когда: Звонивший от имени Росфинмониторинга обещает разблокировать, легализовать или вернуть деньги после оплаты налога, комиссии или страхового депозита.

Фальшивая страховая выплата и комиссия: что делать

Проверить выплату у страховщика по официальному номеру, не оплачивать комиссию и сохранить письмо, полис, реквизиты и поддельный кабинет. Полезно, когда: Сообщение обещает неожиданную страховую выплату или компенсацию, но требует сначала перечислить налог, комиссию или плату за открытие счёта.

Звонок из военкомата и требование перевода: что делать

Проверить вызов независимо, не называть коды и не переводить сборы, сохранить номер, легенду, документы и реквизиты получателя. Полезно, когда: Звонивший под видом военкомата требует оплатить штраф, медкомиссию или подтвердить запись кодом, угрожая немедленными последствиями.

Фальшивый доступ к электронному дневнику: защита

Проверить вход через официальный адрес школы, защитить аккаунты ребёнка и родителя, сохранить ссылку, коды, приложение и платёж. Полезно, когда: Сообщение от имени учителя или сервиса предлагает срочно активировать дневник, назвать код либо оплатить подписку на просмотр оценок.

Фальшивая компенсация за утечку данных: что делать

Проверить сообщение у названной организации, не оплачивать пошлину и сохранить ссылку, анкету, переданные данные и реквизиты получателя. Полезно, когда: Сайт или звонок обещает выплату пострадавшим от утечки, собирает паспортные и банковские данные, а затем требует комиссию за получение.

Self-storage не возвращает депозит за ячейку

Сверить назначение депозита, дату освобождения бокса, возврат ключа и расчёт хранения, не соглашаясь с бездоказательными удержаниями. Полезно, когда: После освобождения складской ячейки сервис удерживает обеспечительный платёж за замок, уборку, просрочку или новый расчётный период.

Подрядчик взял аванс за септик и пропал

Разделить оборудование, земляные работы и пуск, проверить наличие изготовленного септика и потребовать расчёт по этапам. Полезно, когда: Исполнитель получил аванс за автономную канализацию, не привёз установку, оставил котлован или не завершил запуск и перестал отвечать.

За бурение скважины взяли аванс, но работу не сделали

Разделить разведку, метры бурения, обсадную трубу и оборудование, зафиксировать фактическую глубину и состояние участка. Полезно, когда: Бригада получила аванс, не приехала, оставила незавершённую скважину либо требует доплату без подтверждения пробурённых метров.

Установщик сигнализации взял аванс и пропал

Разделить оборудование, монтаж и абонентское обслуживание, проверить наличие купленных датчиков и право исполнителя подключать пульт. Полезно, когда: Компания получила аванс за охранную систему, не привезла оборудование, не завершила монтаж или требует новые платежи за активацию.

Подрядчик взял аванс за модульный дом и пропал

Собрать договорную комплектацию и этапы, проверить судьбу материалов и рассчитать возврат с учётом только доказанно выполненных работ. Полезно, когда: Подрядчик получил аванс за изготовление и монтаж модульного дома, сорвал этапы и перестал показывать производство или объект.

Перевозчик удерживает вещи и требует доплату

Сверить смету и маршрут, зафиксировать местонахождение имущества и требование доплаты, письменно потребовать выдачу вещей и расчёт. Полезно, когда: При переезде перевозчик загрузил вещи, затем изменил цену и отказывается разгружать или возвращать имущество до нового платежа.

Вывоз мусора взял предоплату и не приехал

Зафиксировать объём, адрес и срок, проверить исполнителя и направить требование о возврате, не оплачивая повторно выдуманный пропуск или перегруз. Полезно, когда: Частный перевозчик получил аванс за контейнер или вывоз строительного мусора, не приехал и требует доплату за въезд либо утилизацию.

Ландшафтный дизайнер взял аванс и пропал

Разделить проектирование, закупки и работы на участке, запросить исходники и смету, посчитать выполненное и потребовать остаток. Полезно, когда: Дизайнер получил аванс за проект и реализацию участка, не передал чертежи, не закупил согласованные материалы и перестал выходить на связь.

Коворкинг не возвращает обеспечительный платёж

Проверить назначение платежа, акт освобождения места, ключи и задолженность, потребовать документированный расчёт каждого удержания. Полезно, когда: После расторжения договора коворкинг удерживает депозит за доступ, мебель, уборку или последний месяц без акта и расчёта.

Мемкоин рухнул после rug pull: какие следы сохранить

Сохранить адрес контракта, кошельки создателей, транзакции ликвидности и рекламные обещания до удаления сайта и каналов проекта. Полезно, когда: После покупки мемкоина создатели вывели ликвидность, ограничили продажу токена или исчезли, а цена и возможность обмена обнулились.

Сельхозкооператив не возвращает паевой взнос

Проверить вид членства и взноса, решение о выходе, финансовую отчётность и признаки подмены кооператива инвестиционной схемой. Полезно, когда: Пайщик потребовал выйти из сельскохозяйственного кооператива, но организация не возвращает паевой взнос и обещанные начисления.

Криптокарта заблокировала деньги: что проверить

Определить эмитента карты, хранителя криптоактива и платёжного посредника, сохранив балансы, конвертации и требования проверки. Полезно, когда: Сервис криптокарты остановил операции или вывод, потребовал новую комиссию либо исчез, хотя в кабинете показывается денежный баланс.

Навязали инвестиционное страхование жизни: возврат

Определить страховщика, дату договора и период отказа, отделив обещанную доходность посредника от условий страховой выплаты. Полезно, когда: В банке или через агента клиент оформил ИСЖ вместо ожидаемого вклада, а при попытке отказаться узнал о выкупной сумме и удержаниях.

Rug pull в пуле ликвидности: какие следы сохранить

Сохранить адреса пула и контракта, хеши внесения и вывода ликвидности, права администратора и рекламные обещания проекта. Полезно, когда: После внесения активов создатель изменил контракт, вывел ликвидность или обесценил один токен пары, и обмен стал невозможен.

КПК не возвращает личные сбережения: маршрут пайщика

Проверить статус кооператива и договор, зафиксировать срок возврата, начисления и направить адресное требование без оплаты посредникам за разблокировку. Полезно, когда: Кредитный потребительский кооператив прекратил выплаты по договору передачи личных сбережений, переносит срок или предлагает переоформить долг.

Брокер совершил сделки без поручения: как оспорить

Запросить поручения, записи подтверждения и журналы входов, сопоставить их с отчётом брокера и отдельно проверить доверительное управление. Полезно, когда: В брокерском отчёте появились покупки, продажи или маржинальные позиции, которые клиент не давал и не подтверждал.

Украли криптовалюту после airdrop: следы wallet drainer

Отозвать разрешения с безопасного устройства, перевести остаток на новый кошелёк и сохранить контракт, подписи, хеши и рекламный источник airdrop. Полезно, когда: После подключения кошелька к странице бесплатной раздачи активов пользователь подписал разрешение, а токены вывели посторонние адреса.

Краудлендинговая платформа не возвращает деньги

Выгрузить договоры займа и движение денег, установить заёмщиков и роль платформы, отдельно проверить просрочку, удержанный вывод и признаки фиктивных проектов. Полезно, когда: Инвестор не получает погашение или не может вывести остаток, а платформа ссылается на дефолты заёмщиков либо техническую проверку.

Фальшивый золотой инвестиционный проект: маршрут

Проверить юридическое лицо, права на металл и способ хранения, сохранить сертификаты, кабинет и платежи до удаления проекта. Полезно, когда: Платформа продавала доли в золоте, обещала фиксированный доход или выкуп, но не подтверждает наличие металла и блокирует вывод.

Криптоарбитражный бот не выводит деньги

Сохранить адреса и хеши, проверить, были ли реальные сделки в сети, и не оплачивать налог, верификацию или зеркальную транзакцию для вывода. Полезно, когда: Бот показывает прибыль от арбитража, но блокирует вывод и требует новые депозиты либо перевод на резервный кошелёк.

Агрегатор такси заблокировал баланс водителя

Выгрузить реестр поездок, комиссий и корректировок, определить сторону договора и потребовать письменное основание блокировки заработка. Полезно, когда: После проверки, жалобы пассажира или блокировки профиля водитель не может вывести уже начисленную оплату за завершённые поездки.

Платформа доставки не выплачивает деньги курьеру

Выгрузить доставки, бонусы, штрафы и чаевые, определить работодателя или партнёра и потребовать расчёт до закрытия доступа. Полезно, когда: После блокировки профиля или ухода курьера агрегатор либо партнёр удерживает оплату за уже завершённые заказы.

Платформа подработки заблокировала баланс исполнителя

Сохранить задания, акты, отзывы и расчёт удержаний, определить заказчика и потребовать выплату за принятый результат. Полезно, когда: После проверки личности или блокировки аккаунта сервис заданий не даёт вывести деньги за уже принятые работы.

Оплатили медкнижку фальшивому работодателю: что делать

Сохранить вакансию и реквизиты сбора, проверить работодателя и медорганизацию, остановить новые платежи за форму, пропуск или обучение. Полезно, когда: После собеседования кандидата направили оплатить медкнижку по ссылке или переводом, а вакансия и представитель работодателя исчезли.

Оплатили доступ к тендерам мошенникам: что делать

Проверить площадку и опубликованные закупки, сохранить обещания допуска и реквизиты получателя, прекратить платежи за сертификаты и обеспечение. Полезно, когда: Сервис обещал закрытые тендеры или гарантированный контракт после оплаты доступа, но закупок нет либо для участия требуют новые переводы.

Продавец маркетплейса оплатил фальшивое продвижение

Проверить кабинет и официальный подряд площадки, сохранить рекламное предложение, метрики и платёж, отключить выданные доступы и токены. Полезно, когда: Представитель под видом маркетплейса продал продвижение или выкуп позиций, получил оплату вне кабинета и не запустил кампанию.

Работодатель удержал зарплату за недостачу

Запросить расчётный листок, инвентаризацию и основание удержания, письменно оспорить сумму и отделить материальную ответственность от невыплаты зарплаты. Полезно, когда: После ревизии работодатель вычел из зарплаты стоимость недостачи без понятного акта, объяснений или согласия работника.

Миграционный посредник не оформил патент

Проверить официальный статус документов, отделить государственные платежи от услуг посредника и потребовать оригиналы, отчёт и возврат неоказанной части. Полезно, когда: Посредник получил деньги за патент и регистрацию, не передал подтверждений подачи или использовал поддельные чеки, из-за чего нарушены сроки.

Зарплату перевели на подменённые реквизиты

Немедленно уведомить работодателя и банки, сохранить исходное и подменённое заявление, выяснить канал изменения реквизитов и статус платежа. Полезно, когда: Бухгалтерия перечислила зарплату на новый счёт по письму или заявлению, которое работник не отправлял, а деньги получил посторонний.

Открыли кабинет продавца на ваши данные: что делать

Заблокировать спорный кабинет, запросить анкету и журналы входов, проверить договор, товары, выплаты и возникшие комиссии. Полезно, когда: Человек получил требования площадки или налоговые уведомления по кабинету продавца, который не создавал и через который шли чужие продажи.

Оформили каршеринг на ваши данные: что делать

Заблокировать профиль, запросить анкету, селфи и журналы поездок, отделив чужую аренду от ошибочного штрафа на настоящем аккаунте. Полезно, когда: Человек получил требования за поездки, ДТП или штрафы по профилю каршеринга, который не создавал и не использовал.

Оформили телефон в рассрочку на ваши данные

Запросить договор, анкету, сведения о выдаче аппарата и серийный номер, отделив кредитора от магазина и получателя товара. Полезно, когда: В кредитной истории или требованиях оператора появился договор на смартфон, который человек не оформлял и не получал.

Социальную выплату перевели на чужую карту: маршрут

Получить заявление о смене реквизитов, платёжный документ и журналы кабинета, отделив ошибку ведомства от захвата учётной записи. Полезно, когда: Назначенная выплата отмечена как перечисленная, но деньги ушли на неизвестный счёт после несанкционированной смены банковских реквизитов.

Зарегистрировали ООО и назначили вас директором

Получить регистрационное дело и сведения о подаче документов, заявить о непричастности и проверить счета, отчётность и электронные подписи. Полезно, когда: Человек обнаружил себя руководителем или участником неизвестного ООО, хотя не подписывал документы и не вёл деятельность.

Оформили дебетовую карту на ваши данные: что делать

Заблокировать спорный продукт, запросить анкету выпуска, способ идентификации, адрес доставки и полный журнал операций по карте. Полезно, когда: Человек обнаружил неизвестную дебетовую карту в приложении, уведомлении или материалах проверки и не подавал заявку на её выпуск.

Зарегистрировали ИП без вашего согласия: что делать

Получить регистрационное дело, выяснить способ подачи и подписи, заявить о непричастности и проверить счета, кассы и налоговые последствия. Полезно, когда: Человек обнаружил себя предпринимателем в реестре или получил требования по деятельности, которую не начинал и не подтверждал.

Номер перенесли к другому оператору без согласия

Срочно восстановить обслуживание, запросить заявление на перенос и идентификацию, защитить банки и аккаунты, где номер служил способом подтверждения. Полезно, когда: Связь внезапно пропала, а оператор сообщил о переносе номера или выдаче обслуживания другой компании без заявки владельца.

Открыли брокерский счёт на ваше имя: что делать

Заблокировать счёт, запросить анкету, идентификацию и журналы, проверить связанные банковские реквизиты, сделки и налоговые документы. Полезно, когда: Человек получил сообщение брокера или налоговые сведения по счёту, который не открывал и через который могли пройти чужие операции.

Не вернули деньги за багаж или место в самолёте

Отделить цену перевозки от дополнительной услуги, проверить факт предоставления места или багажа и адресовать требование продавцу услуги. Полезно, когда: Рейс изменён или отменён, пассажира пересадили, багаж не приняли либо место не предоставили, но отдельный сервисный сбор удержан.

Паром отменили, а деньги не возвращают: маршрут

Установить перевозчика и продавца билета, разделить пассажира, автомобиль и каюту и направить требования по каждой оплаченной услуге. Полезно, когда: Рейс парома отменён или перенесён, пассажир не воспользовался перевозкой, но агент и перевозчик перекладывают возврат друг на друга.

Перевозка питомца не состоялась: как вернуть деньги

Разделить билет, контейнер, ветеринарные документы и сопровождение, определив, какая сторона сорвала перевозку. Полезно, когда: Агент или перевозчик получил оплату за доставку животного, но рейс не состоялся, место не подтвердили либо курьер не приехал.

Бизнес-зал аэропорта не возвращает оплату

Определить продавца прохода, проверить факт сканирования и причину отказа, отделив подписку банка от разовой услуги зала. Полезно, когда: Пассажир оплатил вход или пакет проходов, но зал был закрыт, отказал во входе либо списал посещение, которое не состоялось.

Прокат автодома не возвращает залог: как оспорить

Сверить акты выдачи и возврата, пробег, комплектацию, уборку и штрафы, потребовав доказательства каждого удержания. Полезно, когда: После возврата кемпера прокат удерживает депозит за повреждения, километры, уборку или поздние штрафы без подробного расчёта.

Курорт закрыт, а деньги за ски-пасс не возвращают

Сопоставить даты работы подъёмников и использования пропуска, разделить ски-пасс, прокат и обучение и рассчитать неоказанную часть. Полезно, когда: Трассы или подъёмники закрыты на оплаченные даты, но курорт переносит пропуск либо отказывает в денежном возврате.

Клиника за границей не возвращает аванс за лечение

Разделить лечение, диагностику, перевод, трансфер и комиссию агента, определив получателя каждого платежа и применимые условия. Полезно, когда: Пациент отменил поездку либо клиника изменила программу, но иностранная организация и российский посредник перекладывают возврат друг на друга.

Глэмпинг не возвращает предоплату: как считать возврат

Установить продавца размещения, причину отмены и состав тарифа, затем разделить подтверждённые расходы и неоказанную часть проживания. Полезно, когда: Гость отменил размещение либо объект не открылся, но глэмпинг удерживает всю предоплату, ссылаясь на невозвратный тариф или сезонность.

Автобус отменили, а агрегатор не возвращает деньги

Разделить роль перевозчика и билетного агента, получить подтверждение отмены и потребовать возврат цены поездки и отдельных сборов по адресатам. Полезно, когда: Рейс автобуса отменён или не состоялся, перевозчик отправляет к агрегатору, а тот удерживает цену билета либо сервисный сбор.

Сервис бронирования жилья не возвращает деньги

Определить договорного продавца, статус брони и причину отмены, затем разделить плату хозяину, комиссию платформы и иные сборы. Полезно, когда: Жильё оказалось недоступно или бронь отменили, но сервис и хозяин перекладывают друг на друга возврат всей либо части оплаты.

Экскурсию отменили, а деньги не возвращают

Определить организатора и продавца билета, получить сообщение об отмене и отдельно посчитать экскурсию, трансфер, входные билеты и комиссию. Полезно, когда: Организатор отменил экскурсию из-за погоды, недобора группы или иной причины, но предлагает только перенос либо удерживает часть суммы.

Фестиваль отменили, а за турпакет не возвращают

Разделить билет, проезд, проживание и агентскую комиссию, установить судьбу каждого элемента и адресовать требования разным исполнителям. Полезно, когда: Фестиваль отменён или перенесён, но продавец пакета считает поездку возможной и отказывается возвращать всю полученную сумму.

Агент по визовой записи взял деньги и не помог

Проверить официальную запись и полномочия посредника, разделить консульский сбор и его услугу, запросить подтверждение выполненных действий. Полезно, когда: Посредник обещал слот для подачи документов, получил оплату и не выдал подтверждение записи либо просит новые деньги за ускорение.

Трансфер из аэропорта не приехал: как вернуть деньги

Зафиксировать место и время ожидания, попытки связи и альтернативную поездку, затем определить продавца трансфера и потребовать расчёт. Полезно, когда: Оплаченный водитель не встретил пассажира, диспетчер не отвечает или утверждает, что клиент не вышел к точке встречи.

Такси списало деньги за ущерб или уборку

Запросить основание и фотографии, сопоставить время поездки и состояние салона, оспорить списание у агрегатора и банка по фактам. Полезно, когда: После завершения поездки агрегатор удержал дополнительную сумму за загрязнение или повреждение, которых пассажир не признаёт.

Предоплата за дрова, а продавец пропал: маршрут

Сохранить объём, породу, влажность и условия доставки, проверить продавца и отделить срыв срока от подмены количества или качества. Полезно, когда: Сезонный продавец получил аванс за дрова, не привёз заказ к согласованной дате и перестал отвечать либо требует доплату за доставку.

Предоплата за баню-бочку, а продавец пропал

Разделить изготовление корпуса, печь, доставку и монтаж, проверить готовность заказа и установить получателя сезонного аванса. Полезно, когда: Изготовитель получил крупную предоплату за баню-бочку или готовую сауну, сорвал срок и перестал показывать результат работ.

Ювелир не изготовил кольца после предоплаты

Разделить стоимость металла, вставок и работы, зафиксировать передачу своего золота и потребовать отчёт о готовности заказа. Полезно, когда: Мастер или салон получил аванс либо металл для индивидуальных колец, сорвал дату и не возвращает деньги или материалы.

Сервис пересылки не доставил посылку: как вернуть

Разделить цену товара, международную доставку, страховку и посредническую комиссию, установив место последнего сканирования. Полезно, когда: Форвардер получил товар на зарубежный склад или деньги за пересылку, но посылка не отправлена, утеряна либо зависла без возврата оплаты.

Питомник не доставил саженцы после предоплаты

Зафиксировать сорта, возраст, сезон и срок посадки, отделив полную недоставку от пересорта и нежизнеспособного материала. Полезно, когда: Питомник или продавец получил сезонную предоплату, не отправил растения вовремя либо перенёс доставку после окончания срока посадки.

Предоплата за коллекционную монету, а продавец исчез

Сохранить карточку лота, признаки подлинности, профиль продавца и платёж, не соглашаясь на повторную комиссию за страховку или доставку. Полезно, когда: Продавец редкой монеты получил предоплату через объявление или закрытый чат, не отправил предмет и удалил профиль.

Ритуальная фирма не сделала памятник: что требовать

Сверить эскиз, материал, срок и этапы, зафиксировать состояние заготовки и выбрать между завершением заказа, уменьшением цены и возвратом. Полезно, когда: Исполнитель получил аванс за памятник и установку, сорвал сезонный срок, не показывает изделие или подменяет согласованный материал.

Цветочный магазин не доставил букет: как вернуть деньги

Зафиксировать срок и адрес доставки, состав букета и отсутствие вручения, затем потребовать возврат или соразмерный расчёт за замену. Полезно, когда: Оплаченный букет не доставили к событию, привезли сильно позже или без согласования заменили состав и получателя.

Посредник по доставке из Китая исчез с деньгами

Разделить выкуп товара, международную доставку и таможенные платежи, сохранить заказ и установить получателя каждого перевода. Полезно, когда: Посредник получил деньги за выкуп и доставку товара из Китая, не передал трек-номер или документы и перестал отвечать.

Предоплата за сельхозтехнику, а продавец исчез

Сохранить спецификацию и серийные данные, проверить продавца и площадку, зафиксировать реквизиты аванса и обещанную логистику. Полезно, когда: Продавец трактора, навесного оборудования или иной техники получил крупную предоплату, не передал товар и перестал отвечать.

Ателье не возвращает предоплату за платье

Зафиксировать эскиз, ткань, примерки и степень готовности, затем отделить стоимость переданных материалов и выполненной работы от остатка. Полезно, когда: Ателье сорвало срок индивидуального пошива, результат не соответствует меркам либо заказчица отказалась до завершения, а аванс удержан полностью.

Фальшивый автогарант или эскроу забрал деньги

Проверить сервис по независимому адресу, сохранить объявление, поддельную гарантию и реквизиты, немедленно сообщить банку о переводе. Полезно, когда: При покупке автомобиля продавец предложил безопасный расчёт через сайт гаранта или эскроу, который оказался копией и вывел деньги.

Предоплата за теплицу, а продавец пропал

Сохранить размеры и комплектацию, разделить изготовление, доставку и монтаж, проверить продавца и зафиксировать платёж и обещанный срок. Полезно, когда: Сезонный продавец получил аванс за теплицу, не привёз каркас и поликарбонат к сроку либо требует новую оплату за доставку.